I fondi comuni di investimento valgono l'investimento? Le mie negoziazioni di azioni hanno notevolmente sovraperformato i rendimenti dei miei fondi comuni di investimento. Guardando una finestra di 10-15 anni, vale davvero la pena investire in fondi? Oltre alle azioni, in cosa dovrei investire?
Answers
04/27/2024
Weissberg Patricella
Investire in fondi comuni d'investimento SIP è una buona decisione e creerai molta ricchezza.
Perché lo dico io?
Perché è ben dimostrato; Ne ho tratto grande beneficio da solo e anche perché ci sono diverse prove della vita reale per questo
Il SIP o il Piano di investimento sistematico è semplice: investire una somma fissa in fondi comuni di investimento a frequenza regolare (principalmente mensile). Dal momento che la maggior parte delle persone non è in grado di effettuare grandi investimenti forfettari (che valgono diversi lacs), SIP rende facile per queste persone fare investimenti piccoli e regolari ogni mese usando i loro salari mensili.
So quale sarà il valore del tuo investimento mensile Rs 1 lakh (100000) in SIP di fondi comuni di investimento dopo diversi anni?
Facciamo alcuni calcoli di base:
Valore di Rs 1 lakh al mese SIP
Se si controllano i rendimenti storici SIP di buoni fondi comuni di investimento, si scoprirà che molti hanno dato rendimenti medi superiori al 15%. In effetti, in molti casi, è possibile trovare fondi comuni di investimento con rendimenti superiori anche al 18% se si considerano periodi di circa 5 anni. Ma siamo prudenti e supponiamo che i rendimenti medi del SIP in 10, 15 o 20 anni saranno di circa il 12% all'anno.
Ecco cosa un Rkh 1 lakh mensile in a Piano di investimenti sistematici può fare negli anni:
SIP 5 anni di Rs 1 lakh al mese = Rs 85 lakh
SIP a 10 anni di Rs 1 lakh mensile = Rs 2.3 crore
SIP a 15 anni di Rs 1 lakh mensile = Rs 5.0 crore
SIP a 20 anni di Rs 1 lakh mensile = Rs 9.6 crore
Wow!
Questi sono alcuni numeri davvero grandi. E il quadro diventa più chiaro quando queste cifre vengono confrontate con gli investimenti effettivi effettuati:
5 anni = Rs 1 lakh x 12 x 5 = Rs 60 lakh
10 anni = Rs 1 lakh x 12 x 10 = Rs 1.2 crore
15 anni = Rs 1 lakh x 12 x 15 = Rs 1.8 crore
20 anni = Rs 1 lakh x 12 x 20 = Rs 2.4 crore
Sbalorditivo! No?
Il percorso di investimento SIP può creare molta ricchezza per te.
Rispetto ad altre opzioni come depositi fissi, PF, ecc. (Dove non si otterranno rendimenti superiori al 7-8%), i fondi azionari offrono rendimenti annuali medi molto migliori del 12-15% a lungo termine.
Esempio reale - SIP di Rs 1 lakh in buoni fondi comuni
I calcoli di cui sopra sono stati effettuati utilizzando un semplice calcolatore SIP basato sul presupposto teorico che i rendimenti SIP medi saranno del 12%. Ma in realtà, né i mercati azionari né i NAV dei fondi comuni si muovono in linea retta. I ritorni fluttuano e non seguire le linee rette.
Quindi, ecco alcuni esempi SIP di vita reale per mostrare quanto avresti avuto se avessi iniziato a investire Rs 1 lakh al mese tramite SIP in buoni fondi anni fa:
Nota: la scelta del fondo o dei fondi è solo per condividere il concetto. Non dovrebbe essere interpretato come una raccomandazione di investimento.
A partire da gennaio 2007, se avessi investito 50,000 Rs al mese HDFC Top 200, Equità HDFC ed HDFC Prudence, il tuo investimento totale effettivo in ciascuno sarebbe stato di circa Rs 1.27 crore (fino a luglio 2017).
E il valore dei tuoi investimenti sarebbe ...
Rs 2.77 crore in HDFC Top 200 Fund
Rs 2.94 crore in Fondo azionario HDFC
Rs 3.07 crore in HDFC Prudence Fund
Leggi di nuovo quelle cifre.
Questi sono stati raggiunti in poco più di 10 anni!
E se avessi iniziato questo SIP anche prima, diciamo nel gennaio 2000?
In tal caso, il tuo investimento totale effettivo in ciascuno sarebbe stato di circa Rs 2.11 (fino a luglio 2017).
E il valore dei tuoi investimenti sarebbe ...
Trattieni il fiato…
Rs 18.6 crore in HDFC Top 200 Fund
Rs 17.4 crore in Fondo azionario HDFC
Rs 16.3 crore in HDFC Prudence Fund
Leggi di nuovo quelle cifre.
Questi sono stati raggiunti in poco più di 17 anni!
Spesso pensiamo che sia difficile diventare ricchi. Ma gli esempi precedenti dimostrano il contrario.
Investire in SIP di fondi comuni può farti diventare un SIP crorepati anche con un reddito normale. Naturalmente puoi diventare un crorepati molto velocemente se sei pronto a investire Rs 1 lakh al mese. Ma anche se non puoi investire così tanto, è comunque possibile raggiungere questo obiettivo.
Quindi, come ottenere Rs 1 crore in 15 anni? La risposta è investire Rs 20000 ogni mese. E come ottenere Rs 1 crore in 20 anni? La risposta è investire Rs 10000 ogni mese. Chiaro e semplice.
Ora ovviamente ho scelto fondi che mi aiutano a dimostrare il mio punto. E ci sarebbero anche molti altri fondi inesigibili in cui una strategia di investimento sistematica avrebbe comportato rendimenti SIP molto più bassi.
Ma sto cercando di evidenziare il potenziale della creazione di ricchezza seria qui. E se credi nel potere dell'equità, quindi per la maggior parte delle persone comuni, il modo migliore per investire regolarmente nell'equità è farlo tramite SIP di fondi comuni.
Modello di portafoglio di fondi comuni d'investimento
Se si desidera creare un portafoglio di fondi comuni di investimento effettuando un SIP di 50000 al mese, si suggerisce di non disporre di troppi fondi. Scegliere solo 4-6 fondi è più che sufficiente.
A seconda del proprio profilo di rischio, alcune possibili combinazioni sono:
Rs 25,000 ciascuno in un fondo a capitalizzazione elevata, bilanciato, a media capitalizzazione e fondo indice
Rs 25,000 ciascuno in due fondi Large Cap + Rs 25,000 Fondo bilanciato + Rs 25,000 Fondo small e mid cap
Rs 30,000 Fondo bilanciato + Rs 20,000 ciascuno in due fondi a grande capitalizzazione + Rs 30,000 Fondo a piccola e media capitalizzazione
Rs 50,000 Index Index + Rs 30,000 Fondo bilanciato + Rs 10,000 ciascuno in due fondi Small e Mid Cap
Rs 30,000 in Large Cap Fund + Rs 15,000 ciascuno in due fondi Small e Mid Cap + Rs 20,000 ciascuno in due Flexi / Multi Cap Funds
Può esserci un numero infinito di combinazioni.
L'idoneità del portafoglio SIP differirà da un investitore all'altro. Se non si è sicuri su dove investire o alla ricerca del miglior SIP per Rs 1 lakh al mese, è meglio rivolgersi a un consulente per gli investimenti
Nota: si presume che se si investe Rs 1 lakh in fondi azionari, ci si sia già occupati degli investimenti del debito (tramite fondi di debito, EPF, PPF, ecc.) In conformità con il proprio piano di investimento basato sull'allocazione delle attività. Si presume inoltre che si desideri investire per almeno 5 anni. Qualcosa di più basso (come 2-3 anni) e si dovrebbe andare per le opzioni di debito o avere una percentuale molto piccola in azioni.
I SIP sono davvero utili quando si tratta di investire in azioni senza troppi sforzi o stress. Ma i SIP possono essere utili anche per gli investimenti basati sugli obiettivi. Ho già scritto a lungo su come stabilire obiettivi può aiutare a gestire meglio gli investimenti. In effetti, è la base di come l'eccezionalmente intuitivo pianificazione finanziaria basata sugli obiettivi opere.
E perché lasciare il più grande obiettivo di tutti?
Puoi anche fare la pianificazione della pensione o pianificazione di prepensionamento utilizzando fondi comuni di investimento.
Oltre ai risparmi obbligatori che fai per la tua pensione (tramite EPF o PPF), è possibile utilizzare anche i SIP per creare un buon portafoglio di fondi comuni di investimento pensionistici. Investire in fondi comuni di investimento per la pensione è un gioco da ragazzi se non voglio rimanere senza soldi prima di morire.
Altre informazioni?
Come consulente per gli investimenti professionale, aiuto gli investitori a creare piani finanziari basati sugli obiettivi per raggiungere i loro reali obiettivi finanziari. Se desideri ottenere un solido piano finanziario che ti dice quanto investire, dove investire e per quanto tempo investire per i tuoi obiettivi finanziari, puoi contattarmi per una consulenza professionale.
Ma prima di farlo, lascia che ti dica una cosa importante: SIP non è una magia che risolverà tutto il tuo preoccupazioni finanziarie. Inoltre, non garantisce alti rendimenti positivi. Ma per guadagnare alti rendimenti offerti dall'equità e anche da un reddito mensile limitato che la maggior parte delle persone ha, prendere la strada SIP è la scommessa migliore.
E non preoccuparti se non puoi investire un lakh ogni mese. Puoi ancora fare molto bene investendo importi ancora più piccoli. Per sapere quanta ricchezza è possibile creare investendo importi inferiori, utilizzare i collegamenti seguenti:
Investendo regolarmente tramite SIP nei migliori fondi comuni d'investimento per investimenti SIP a lungo termine, è possibile creare un portafoglio solido che guadagna rendimenti superiori all'inflazione senza problemi.
Così…
Hai tutte le risposte ora e non devi chiederti cosa accadrebbe se investissi 1 lakh al mese in fondi comuni di investimento. Sai esattamente quanta ricchezza possono creare i tuoi piccoli investimenti sistematici regolari.
Quindi inizia a investire se non l'hai ancora fatto; o aumentare gli investimenti SIP se si sta già investendo in fondi comuni di investimento. A lungo termine, farai incredibilmente bene.
Questa è una domanda di un hedge fund che ho sentito da un mio amico. Mi dispiace, devo renderlo anonimo.Immagina di essere in una fitta foresta dove la visibilità è 0. Sai che c'è una strada dritta esattamente a 1 miglio da te (pensala come una linea tangente a un cerchio in cui sei al centro e il raggio è 1 miglio), ma non sai dove sia la strada (cioè non sai dove si trova questo punto tange...
Investire in fondi comuni d'investimento SIP è una buona decisione e creerai molta ricchezza.
Perché lo dico io?
Perché è ben dimostrato; Ne ho tratto grande beneficio da solo e anche perché ci sono diverse prove della vita reale per questo
Il SIP o il Piano di investimento sistematico è semplice: investire una somma fissa in fondi comuni di investimento a frequenza regolare (principalmente mensile). Dal momento che la maggior parte delle persone non è in grado di effettuare grandi investimenti forfettari (che valgono diversi lacs), SIP rende facile per queste persone fare investimenti piccoli e regolari ogni mese usando i loro salari mensili.
So quale sarà il valore del tuo investimento mensile Rs 1 lakh (100000) in SIP di fondi comuni di investimento dopo diversi anni?
Facciamo alcuni calcoli di base:
Valore di Rs 1 lakh al mese SIP
Se si controllano i rendimenti storici SIP di buoni fondi comuni di investimento, si scoprirà che molti hanno dato rendimenti medi superiori al 15%. In effetti, in molti casi, è possibile trovare fondi comuni di investimento con rendimenti superiori anche al 18% se si considerano periodi di circa 5 anni. Ma siamo prudenti e supponiamo che i rendimenti medi del SIP in 10, 15 o 20 anni saranno di circa il 12% all'anno.
Ecco cosa un Rkh 1 lakh mensile in a Piano di investimenti sistematici può fare negli anni:
Wow!
Questi sono alcuni numeri davvero grandi. E il quadro diventa più chiaro quando queste cifre vengono confrontate con gli investimenti effettivi effettuati:
Sbalorditivo! No?
Il percorso di investimento SIP può creare molta ricchezza per te.
Rispetto ad altre opzioni come depositi fissi, PF, ecc. (Dove non si otterranno rendimenti superiori al 7-8%), i fondi azionari offrono rendimenti annuali medi molto migliori del 12-15% a lungo termine.
Esempio reale - SIP di Rs 1 lakh in buoni fondi comuni
I calcoli di cui sopra sono stati effettuati utilizzando un semplice calcolatore SIP basato sul presupposto teorico che i rendimenti SIP medi saranno del 12%. Ma in realtà, né i mercati azionari né i NAV dei fondi comuni si muovono in linea retta. I ritorni fluttuano e non seguire le linee rette.
Quindi, ecco alcuni esempi SIP di vita reale per mostrare quanto avresti avuto se avessi iniziato a investire Rs 1 lakh al mese tramite SIP in buoni fondi anni fa:
Nota: la scelta del fondo o dei fondi è solo per condividere il concetto. Non dovrebbe essere interpretato come una raccomandazione di investimento.
A partire da gennaio 2007, se avessi investito 50,000 Rs al mese HDFC Top 200, Equità HDFC ed HDFC Prudence, il tuo investimento totale effettivo in ciascuno sarebbe stato di circa Rs 1.27 crore (fino a luglio 2017).
E il valore dei tuoi investimenti sarebbe ...
Leggi di nuovo quelle cifre.
Questi sono stati raggiunti in poco più di 10 anni!
E se avessi iniziato questo SIP anche prima, diciamo nel gennaio 2000?
In tal caso, il tuo investimento totale effettivo in ciascuno sarebbe stato di circa Rs 2.11 (fino a luglio 2017).
E il valore dei tuoi investimenti sarebbe ...
Trattieni il fiato…
Leggi di nuovo quelle cifre.
Questi sono stati raggiunti in poco più di 17 anni!
Spesso pensiamo che sia difficile diventare ricchi. Ma gli esempi precedenti dimostrano il contrario.
Investire in SIP di fondi comuni può farti diventare un SIP crorepati anche con un reddito normale. Naturalmente puoi diventare un crorepati molto velocemente se sei pronto a investire Rs 1 lakh al mese. Ma anche se non puoi investire così tanto, è comunque possibile raggiungere questo obiettivo.
Quindi, come ottenere Rs 1 crore in 15 anni? La risposta è investire Rs 20000 ogni mese. E come ottenere Rs 1 crore in 20 anni? La risposta è investire Rs 10000 ogni mese. Chiaro e semplice.
Ora ovviamente ho scelto fondi che mi aiutano a dimostrare il mio punto. E ci sarebbero anche molti altri fondi inesigibili in cui una strategia di investimento sistematica avrebbe comportato rendimenti SIP molto più bassi.
Ma sto cercando di evidenziare il potenziale della creazione di ricchezza seria qui. E se credi nel potere dell'equità, quindi per la maggior parte delle persone comuni, il modo migliore per investire regolarmente nell'equità è farlo tramite SIP di fondi comuni.
Modello di portafoglio di fondi comuni d'investimento
Se si desidera creare un portafoglio di fondi comuni di investimento effettuando un SIP di 50000 al mese, si suggerisce di non disporre di troppi fondi. Scegliere solo 4-6 fondi è più che sufficiente.
A seconda del proprio profilo di rischio, alcune possibili combinazioni sono:
Può esserci un numero infinito di combinazioni.
L'idoneità del portafoglio SIP differirà da un investitore all'altro. Se non si è sicuri su dove investire o alla ricerca del miglior SIP per Rs 1 lakh al mese, è meglio rivolgersi a un consulente per gli investimenti
Nota: si presume che se si investe Rs 1 lakh in fondi azionari, ci si sia già occupati degli investimenti del debito (tramite fondi di debito, EPF, PPF, ecc.) In conformità con il proprio piano di investimento basato sull'allocazione delle attività. Si presume inoltre che si desideri investire per almeno 5 anni. Qualcosa di più basso (come 2-3 anni) e si dovrebbe andare per le opzioni di debito o avere una percentuale molto piccola in azioni.
I SIP sono davvero utili quando si tratta di investire in azioni senza troppi sforzi o stress. Ma i SIP possono essere utili anche per gli investimenti basati sugli obiettivi. Ho già scritto a lungo su come stabilire obiettivi può aiutare a gestire meglio gli investimenti. In effetti, è la base di come l'eccezionalmente intuitivo pianificazione finanziaria basata sugli obiettivi opere.
E perché lasciare il più grande obiettivo di tutti?
Puoi anche fare la pianificazione della pensione o pianificazione di prepensionamento utilizzando fondi comuni di investimento.
Oltre ai risparmi obbligatori che fai per la tua pensione (tramite EPF o PPF), è possibile utilizzare anche i SIP per creare un buon portafoglio di fondi comuni di investimento pensionistici. Investire in fondi comuni di investimento per la pensione è un gioco da ragazzi se non voglio rimanere senza soldi prima di morire.
Altre informazioni?
Come consulente per gli investimenti professionale, aiuto gli investitori a creare piani finanziari basati sugli obiettivi per raggiungere i loro reali obiettivi finanziari. Se desideri ottenere un solido piano finanziario che ti dice quanto investire, dove investire e per quanto tempo investire per i tuoi obiettivi finanziari, puoi contattarmi per una consulenza professionale.
Ma prima di farlo, lascia che ti dica una cosa importante: SIP non è una magia che risolverà tutto il tuo preoccupazioni finanziarie. Inoltre, non garantisce alti rendimenti positivi. Ma per guadagnare alti rendimenti offerti dall'equità e anche da un reddito mensile limitato che la maggior parte delle persone ha, prendere la strada SIP è la scommessa migliore.
E non preoccuparti se non puoi investire un lakh ogni mese. Puoi ancora fare molto bene investendo importi ancora più piccoli. Per sapere quanta ricchezza è possibile creare investendo importi inferiori, utilizzare i collegamenti seguenti:
Investendo regolarmente tramite SIP nei migliori fondi comuni d'investimento per investimenti SIP a lungo termine, è possibile creare un portafoglio solido che guadagna rendimenti superiori all'inflazione senza problemi.
Così…
Hai tutte le risposte ora e non devi chiederti cosa accadrebbe se investissi 1 lakh al mese in fondi comuni di investimento. Sai esattamente quanta ricchezza possono creare i tuoi piccoli investimenti sistematici regolari.
Quindi inizia a investire se non l'hai ancora fatto; o aumentare gli investimenti SIP se si sta già investendo in fondi comuni di investimento. A lungo termine, farai incredibilmente bene.