Certo, ma soggetto a una serie di regolamenti.

Un agente di borsa può aprire un conto di investimento, come qualsiasi altro individuo, per acquistare e vendere azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento per la pensione, investimenti o speculazioni.

Detto questo, il suo account è soggetto a un esame abbastanza intenso per prevenire un numero qualsiasi di possibili improprietà (o la loro comparsa). Ogni domanda di conto di investimento statunitense pone una domanda come questa nel modulo Charles Schwab:

Sei affiliato o impiegato da una borsa valori o una società membro di una borsa valori o FINRA, o un broker-dealer municipale in titoli?

In caso affermativo, è necessario allegare una lettera del proprio datore di lavoro che approvi la creazione del proprio account al momento della presentazione della domanda.

[A proposito, la risposta del tuo datore di lavoro è "no".]

Non posso dare la colpa alla ditta per quello. Il loro unico modo per controllare le mie operazioni su Schwab è rivedere le mie dichiarazioni, 30 giorni dopo il fatto.

Ecco due problemi che ho effettivamente riscontrato come consulente finanziario:

• Passo la giornata chiamando 10 diversi clienti per vendere Microsoft. Ho inserito le negoziazioni mentre ottengo l'OK del cliente. Il giorno dopo ricevo una chiamata dal responsabile della conformità: "Meglio chiamare tuo padre, abbiamo appena annullato il suo commercio." Perché? "Perché hai venduto Microsoft in 10 account e tuo padre era l'ottava transazione del giorno."
• Ops. Crea l'aspetto che ho manipolato il prezzo per favorire mio padre a spese dei clienti 9 e 10. Importava che diverse centinaia di azioni non avrebbero spostato il prezzo di Microsoft nemmeno di un centesimo? Nope.
• Vendo tutte le partecipazioni dei miei clienti in AOL quando la loro fusione sembra essere in difficoltà. Sto attento a vendere le mie azioni per ultimo. Diversi giorni dopo ricevo una chiamata da Compliance: "Stiamo rompendo (invertendo) il tuo trade". Perché? "Il nostro analista ha declassato AOL due giorni dopo aver effettuato le vendite." Così? "Crea l'aspetto che potresti aver scambiato con informazioni non pubbliche."
• Importava che l'analista - che non avrei potuto nominare se la mia vita dipendesse da questo - era semplicemente uno degli altri 50,000 impiegati della ditta a New York che non avrei mai incontrato? No.
• Dato che la fusione del fondatore è stata una notizia in prima pagina per settimane, l'episodio dimostra qualcosa tranne che l'analista era semplicemente più stupido di me? No.
• Mi hanno permesso di vendere le mie azioni? No.